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肥东农商银行:三强化 提升全员合规意识

作者:王祥勋    时间:2018-12-07 18:02:49    阅读数量:



在竞争机制的今天,金融业是可谓是一个高风险的行业。对于在这个行业行走的我们,应当时刻牢记合规意识,自觉遵守规章制度,确保各项业务合规有序开展。

首先,必需树立合规文化的思想高度

尽管近年来我国商业银行的业务取得了较快发展,内部风险管理在不断加强,财务和资产质量也有所提高,但对合规管理问题仍存在一些模糊认识,存在说起来重要、做起来次要的情况。

在当下各家商业银行纷纷谋求改制上市,境外银行即将全面进入国内主要城市进行业务竞争的关键时期,应该把加强商业银行的合规管理提到防止商业银行系统风险的思想高度予以重视和强化;应把合规行为做为每一个员工必须履行的工作职责;应把合规意识渗透到各条线、各部门,覆盖到银行业务的每一个环节中。

第二,必须要从细节着手来塑造合规意识

“天下之事,不难于立法,而难于法制必行;不难于听言,而难于言之必效。”合规工作说出口容易,写出来也不难,难就难在将合规作为自己的日常工作来贯彻并持之以恒。一些员工在工作中奉行“经验主义”,经验告诉我不会有问题的,我一直都是这样做得呀;在被检查发现问题时,总是有人振振有词地为违规辩护,以“一时马虎”,“小毛病下次就改”为借口。勿以恶小而为之,违规不在大小,警钟常鸣、余音绵绵。惊天大案的炮制,在于人情,在于习惯,一个环节、一个流程、一个人、一件事,哪怕是一枚小小的印章,也会引起违规与合规的较量。合规来不得半点马虎,违规也没有任何借口。只有认认真真按章操作,罪恶才会终止,悲剧才会不会再发生;只有严格按章操作,慎小处微,牢记规章制度,正确办理每一笔业务,才能让“合规”深入每个人的意识,让意识变为行为,让行为成为一种习惯,才能让文明优质服务具有更坚实的保障。

第三,必须以制度、流程为抓手做好合规建设

制度是管理者实施管理的重要手段,传导管理理念和意志的主要渠道,是外规内化和内部自治规则的主要载体和形式。打造“内控好”银行,就是要着力完善各项制度,确保内控制度覆盖到每一项业务、每一个操作点,进一步明确岗位职责,真正做到内控先行。具体来说:

1、完善制度规范体系,全面实现“有规可依”。在“外规内化”的基础上建立科学完备的制度规范体系,是实现依法合规治行的前提条件。例如:可以建立法律法规的贯彻落实为内容,以法规解读、风险提示和培训讲堂等为方式,以制度动态调整和常态化清理为措施的外规内化机制,保障业务依法合规开展。

2、加强制度执行力建设,实现“有规必依”强化制度纠偏机制,实现“违规必究”,深入开展案件风险排查工作,加大员工行为管理力度,对违规行为持续保持高压态势,积极推进实施各条线尽职监督制度,以形成了上下联动、业务部门与整改牵头部门协调配合的工作机制,杜绝违规不纠、纠而不严的做法,确保制度执行的严肃性和威慑力。

合规文化贵在坚持,合规文化的建设是一个持续的动态过程,而不是一劳永逸的工作。它需要我们在保持相对稳定的核心合规价值观的前提下,开展形式多样、富有实效的合规文化建设活动,从而在全行范围内倡导和弘扬合规理念,树立和强化合规意识,烘托和营造良好的合规氛围,逐步形成防控各种违规行为的动态防护网,最终培育和创建具有我行特色的合规企业文化,为创建“三好”银行奠定坚实的基础。


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