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身体力行,彰显合规文化风采

作者:葛芳芳    时间:2017-07-11 09:17:27    阅读数量:



“姑娘,我们这是个偏远的农村,哪有什么洗钱犯罪活动”,“我的身份证丢在老家了,你就给我开个户吧,我们都是农村人,哪有那么多花花肠子呢”,这是一个普通柜员每天听到的最多的话,面对老百姓的“诉求”,我们想解决,但是却不能解决,因为合规操作不允许我们这样做。

在清算中心记账员岗位上,我深知合规操作的意义,由于工作性质的特殊性,我们接触到的业务多为大额业务,一个眼花走神、一个键盘点错,甚至一个标点的错位,都会记错帐,造成账务的巨大偏差。这就要求我们需要时刻牢记合规文化,严格执行合规操作。经手的每一张凭证都要认真查验、仔细审核,凭证要素要与系统显示吻合,有疑问立马提出,有问题立马指正,将任何一处可能引发不合规事件的源头堵塞,将风险扼杀在源头。

而由于不合规操作引发的风险也是屡见不鲜,当我们沉下心来,深究原因,不外乎思想上麻痹大意,行动上违规操作,事前不谨慎,事后不反思,等问题出来了,才后悔莫及。

话说无规矩不成方圆。“规”为我们铺就了驶向前方的铁轨,我们树立好安全意识,握好方向盘,按照其既定轨道不偏不倚的行驶,便会驶向理想的彼岸,如果三心二意,摒弃道德束缚,抛弃“德立身,慎处事”之道,那么这列火车总有一天会翻倾脱轨,车毁人亡。所以,在全行“强化合规操作,创建三好银行”的大背景下,我们需端正姿态,站好队伍,领会合规文化深层意义,将合规操作进行到底。

合规操作,便是要以“抽丝剥茧”的姿态去领会其深刻内涵。

有人认为,合规是万能的,只要遵守规章制度,按规定操作就不会有问题。所以,他可以解决所有问题;也有人认为他是无能的,他只是一个形式,我们的实际工作涉及不到这些;甚至有人认为:领导要去做,我就做,不要我做,我就不做。在实际工作中,有些工作人员对合规要求的程序和措施发生误解,甚至根本不知道怎么样做才算合规,经常会用习惯思维取代制度规定,认为这么久都没出事,怎么到我这里就会出事呢?这些错误的想法严重影响了合规操作的执行,阻碍了银行业务快速健康发展的进程。

肥东农商行自成立以来,不断改革,纵向深化,对合规操作的制度文件不断制定、修改、再制定、再修改,根据业务的发展需要,摒弃了一些不合时宜的旧规定,添加了日常工作中遇到的新问题,新规定。在新问题层出不穷的今天,肥东农商行的合规文化已经形成了是一张牢固的网,将银行各项业务纳入其可控范围内,在其防护网下为银行业务安全、稳健运行保驾护航。

合规操作,便是要以“内外兼修”的品格将其外化于形。

古人云:内外兼修,方得始终。他告诉我们在加强合规文化认识的同时,更要重视外部力量的监督和审查。我们在加强合规文化教育、学习,对合规操作的深刻内涵进行挖掘、体会的同时,更应该依靠外部的制度来约束自身,采用先进的管理和考核办法来奖优罚劣,激励先进,让全行员工迸发出执行合规操作的积极性和主动性。近年来,随着电算化、网络化的不断普及,业务办理效率显著提升,各部门、各支行之间建立了有效的、系统的、相互制约的联动机制,形成了包含授权、后督、预警为一体的动态监督机制,这些机制使各部门、各岗位之间环环相扣、互相制约,方式上实现了以事后监督为主向事前防范、事中控制、事后补救为一体的全过程监督和控制的内控愿景;与此同时,我们还采取建立动态机制,建立员工违规积分台账,加大现金流量跟踪等一系列防控措施,从外部加大了对执行合规力度的考量。

合规操作,便是要以“以人为本”的理念让其更具人性关怀。

车行千里始有道,规章无情却有情。是的,合规在一定程度上限制了人的“自由发挥”,他细化了操作流程,明确了业务要求,他不带任何感情色彩,让人深恶痛绝。但是,从另一方面说,他却是一个岗位、一个网点安全运行的防护伞,他让风险无处可钻。他是一项系统工程,他采取全面、全员、全过程等一系列系统性措施,维护银行资产安全,保证各项业务合法、合规运行,使各项经营决策、经营指标得以完成。

在柜面操作中,以前我们时常遇到这样的难题,存折持有人已经卧病在床,无法出行,而他的存折丢了需要挂失,让自己的子女前来办理,而我们的规定是必须由本人前来办理,但是这个“本人”却由于客观原因不能前来。面对如此棘手的问题,在经历请示、研究、决定之后出台了一项上门服务的内容,在遇到特殊情况下,可以上门为其办理业务。在合规的制度网下,考虑实际,从“以人为本”的角度出发,为客户解决了难题。所以,我们的合规不是靠制度、文件束缚业务办理,制约业务发展,固化员工思维。他在实际业务操作中,考虑了各方实际,以客户的方便为方便,以客户需求为需求,在内控范围内,最大限度方便于人,在以人为本的理念下,给予了人性关怀。

“不积跬步无以至千里”,由于岗位所在,我们需要不断学习合规文化,执行合规操作规章;由于责任所在,我们又必须承担起合规文化的倡导者和践行者。合规不是一个人、不是一群人的任务,他需要全行众志成城、戮力同心;合规不是一天、不是一个月可以完成的,他是一场持久战,行在合规在,无关岁月。

作为肥东农商行的一员,在工作中我们需时时牢记合规,处处践行合规,以身示范合规,用自己的实际行动诠释合规内涵,让合规文化在全行蔚然成风。

 


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